东芝考虑不再出售半导体业务：仍将作为主业延续

文章来源：金斧子财富

　　据最新数据统计，中国居民可投资资产规模已经突破180万亿，预测到2020年，该规模有望突破400万亿。由此可见，财富管理行业仍然是朝阳行业，存在巨大的市场潜力和空间，个人理财规划师(FA)也成为当前的热门行业，具备良好个人专业素质和职业修养的个人理财师，不但可以获得个人职业的良好发展，也能够在客户的维护和拓展中，施展才华，获得精神和物质财富的双重满足，而选择一个良好的平台，成为个人理财师未来发展的重中之重。本文将以金斧子为例，详细阐述怎样的平台才是理财师的职业生涯首选。

　　1. 持牌经营，合法合规

　　随着政策监管的不断出台，金融市场的净化和规范一直是政府关注的重点工作之一。作为个人理财师，选择一个正规经营、规范运作的平台，显得尤为重要，这不但可以给个人的长远发展带来保证，同时正规、规范的平台，也能给个人理财师的职业生涯增加信用背书。对于客户而言，正规、合法、规范平台的个人理财师也更加容易获得客户的信任和认可。

　　近期，政府对私募基金管理人牌照和基金销售牌照的审核非常严格，能够获得以上两个资质对于平台、个人理财师和高净值客户都是很大的认可和信用保证。据悉，金斧子已于2016年初，分别获得了私募基金管理人资质和基金销售牌照，成为非常少有的持牌互联网金融公司。

　　2. 知名平台，股东强大，值得信赖

　　选择一个具有强大股东背景的平台，是理财师发展和获取客户信任的基石。与传统的小三方机构不同，金斧子拥有强大的股东背景，这为金斧子未来的发展前景奠定了强有力的经济基础。

　　股东背景

　　2.1 曾李青：腾讯公司五位创始人之一

　　曾任腾讯高级执行副总裁及首席运营官，现任德迅投资有限公司董事长，与投资团队专注于互联网、无线、互动娱乐等高科技领域的天使投资。

　　选择金斧子的理由：诚信、激情、专注

　　2.2 架桥资本：私募股权投资机构全国30强

　　架桥资本是一家集私募股权投资、资产管理、投资银行业务为一体的综合性金融服务机构，是新三板挂牌企业，先后在Pre-IPO、PIPE、VC投资等领域取得不俗的投资业绩。目前管理资产超30亿人民币。

　　2.3 红杉资本中国基金(全球最大的风险投资机构)：沈南鹏(创始人及执行合伙人)

　　红杉资本中国则成立于2005年，管理约20亿美元海外基金和近40亿人民币的国内基金，被誉为“创业者背后的创业者”。在“福布斯2012-2016年度全球最佳投资人”榜单中，创始人沈南鹏被誉为第一的华人投资者。

　　选择金斧子的理由：诚信专注、流量平台、行业机会

　　2.4 人人公司(运营中国领先的实名制社交网络平台)：陈一舟(千橡互动集团董事长&首席执行官)

　　人人公司隶属于千橡集团，运营中国领先的实名制社交网络平台和互联网金融平台;投资了美国著名的房地产众筹平台Fundrise、互联网资产管理平台Motif、美国校园贷款平台SoFi等，其中SoFi估值已达35亿美元。

　　选择金斧子的理由：唯快不破、移动转型

　　2.5 华西股份(“天下第一村”)&招商局创投(央企的一级子公司)

　　本次融资由上市公司华西股份(000936)领投，招商局创投、松禾资本、架桥资本、达泰资本、墨白资本、汉景家族办公室等多家机构均进行了战略投资。

　　“C轮融资之后，金斧子将具备更强大的股东金融产业端支持，也让投资者对金斧子的未来的金融产品创新有了更多想象空间。”金斧子CEO张开兴如是说。

　　3. 提供精准客户，不用打陌call和发传单

　　传统理财机构理财顾问的大部分精力花在低效、艰难的寻找客户流程中。其中80%理财顾问出单极其困难，传统机构理财顾问90%的时间和精力都用于发传单或者打骚扰电话，只有大概1%的时间和精力是用来深度挖掘客户需求、给客户做资产配置。而金斧子，则为理财师们提供了精准客户，理财顾问的大部分时间都用来直接接触高净值客户，为客户做专业的资产配置，出单也相对简单很多，大部分理财顾问都能比较持续的出单。对于追求专业和长远职业发展的理财顾问来说，这种时间配比安排也非常有利于专业的发展，为职业发展做好深厚的沉淀。

　　为了确保服务质量，金斧子在服务体系上进行了严苛的把控和监管。金斧子的八大特色服务体系为理财顾问、客户、合作投顾都提供了一个相对完善的服务平台。从客户登录网站注册开始，这套体系便开始运行，理财师无需充当客服的身份。例如，用户预约后，运营便将数据移交给客服，由客服回访客户，在确定了客户是合格投资人，有能力且有意向购买产品的情况下才将客户移交至理财师，同时会对回访的客户进行评分，评分越高，购买几率越大。理财师无需为寻找精准客户而耗费大量精力，理财师的主要精力都可以放在专业的资产配置上，利于专业发展和提高出单率。

　　4. 各路大佬路演，每天不断学习投资趋势与把握投资机会

　　路演对于提供金融专业服务的理财师来说既是一个帮助客户连接基金经理，以便更直接了解投资信息，全面考核、选择投资的好机会，也是一个自己学习和近距离接触和熟悉各个金融大咖的机会。高频率的路演，不仅让产品更透明，让客户更放心，同时提高客户购买的决策效率，也让金斧子的理财师们从咨询服务，走向相互探讨、独立思考、高效研究、整合投资讯息，快速准确把握投资方向。理财师在工作中学习，在学习中成长，利用自身和公司优势准确服务客户，形成一个良性闭环。

　　由于金斧子在业界拥有良好的信誉和丰富的资源渠道，各路大佬纷纷来到金斧子路演，基本每周都有各类知名私募、股权等机构的投资大佬前来现场路演交流，先后有金牛私募经理冯刚、泽泉投资辛宇、10倍股教父成胜、中国天使投资第一人薛蛮子、松禾资本创始合伙人厉伟等。

　　▲ 此为松禾资本创始合伙人厉伟在金斧子路演图

　　5. 全品类布局，真正意义上帮客户做资产配置

　　理财师之于客户，除了产品的推介之外，更多应该是提供资产配置解决方案，为客户的资产保值增值提供建议，因此品类齐全的平台更能够提升理财师的综合素质和客户信任度。在金融科技的大时代趋势下，金斧子全力聚焦高净值人群，以高效的互联网工具为服务载体，为新时代的高端投资者提供私募股权、纯多私募、量化对冲、并购定增、海外基金和固定收益等优质投资品种。

　　全品类的产品布局是金斧子为各位高净值人士提供一站式资产配置服务的基础，经过4年的发展，金斧子与中信证券、国信证券、和聚投资、松禾资本等近五百多家国内外知名投资顾问建立了友好合作，沉淀了众多优质的一手产品源，完成了跨市场、跨币种、跨周期的全品类产品布局。全品类布局，真正意义上帮客户做资产配置。

 

　　6. 快文化&奋斗者文化

　　财富管理行业，跟经济形势密切关联，瞬息万变，快速的反应和调整能力是这个行业安身立命之本。作为一家成长型的第三方财富管理机构，金斧子十分注重文化的建设，以期在面临前有狼，后有虎的市场竞争格局中脱颖而出。在行业竞争中，不断出现的创业公司瓜分了市场份额、提升了营销和人力成本，同时巨头凭借品牌、资本、行业、人才等优势也让公司面临很大的挑战，为了在竞争异常激烈的财富管理领域赢得一席之地，金斧子提出了“快文化”和“奋斗者文化”。

　　金斧子“快”文化，对于用户的需求，我们快速响应;对于投资趋势，我们快速把握;对于版本更新，我们小步快跑;对于创新探索，我们快速突破。唯有“快”，方显服务诚意;唯有“快”，才能把握投资机遇;唯有“快”，才能降低试错成本;唯有“快”，才能赢得胜利机会。

　　金斧子“奋斗者”文化，唯有比对手更加勤奋、更努力才会有好的结果;如果有贡献，继续拼搏上进，你可以做到合伙人;如果足够聪明，足够勤奋，你的高效可以价值翻倍;如果经验丰富，继续上进拼搏，你的专业可以登峰造极。

　　同时为了营造良好的组织氛围，为理财师们打造一个快乐的工作环境，同时让同事们有更多的交流机会，金斧子会定期举办各种各样的团建活动，例如新员工的素质拓展、CEO午餐会、团队聚餐、K歌、德州比赛、团队旅游等，尤其是每一年公司司庆举办的全员趣味运动会，更是理财师们狂欢的节日。

　　7. 斧子学院培训，开心学习，工作快乐，奋斗者为本

　　相对于盲目地鸡血式洗脑，金斧子更加注重员工自身价值的提升，尤其是对于理财师的培养，每位新进理财师都将接受长达一个月严苛的培训、实习、答辩等过程的层层筛选，只有通过培训课程的新员工才有资格进入金斧子专业理财师的行列为客户服务(如下图)。

　　而培训的内容则包括了以下几个部分：心态建设、职业发展、通用素质、市场及销售技巧培训、公司概况以及进入产品知识培训等。每周公司还会请合作机构的基金经理或是相关对接人来公司路演，为员工讲解目前行业的一个大趋势的变化，以及在这样变化之下该如何向用户推荐合适的产品进行配资等议题，并与员工做深入的探讨及交流。

　　同时，金斧子也非常关注理财师队伍管理层的培养，斧子学院设计了一系列的培训课程来提升管理层的管理水平，包括管理者角色认知、时间管理、有效沟通、有效授权、领导力等，课程通过案例研讨、角色扮演等授课方式来加强对管理的认知，为理财师队伍的稳健发展培养和储备了一批优秀而富有战斗力的管理人才。

　　8. 从初级理财师到中级理财师，再到高级理财师，再到家族财富办公室，职业发展前景广阔

　　作为一家十分重视人才的公司，金斧子也特别关心理财师在公司的职业发展，为了帮助理财师根据自身特点，有效规划和管理职业生涯、提高专业能力和长期工作绩效，在专业发展路线上，公司为理财师提供了两条发展通道：私人财富理财规划师和家族财富私人银行家，每条通道分为三个层级：初级、中级、高级。

　　对于有志于做私人银行家，想在财富管理领域纵深发展，运用专业、高效、全面的财富管理方法、知识与技能，专注于服务存量客户、高端客户、家族客户的理财师，公司会定期举办评审答辩会，评委会从专业知识、销售技巧、客户服务水平、价值观等维度给予考核，评审通过后，私人财富理财规划师将会转为家族财富私人银行家，开启新的职业生涯，拓宽自己的事业宽度，从而更好的提升自己。

　　9. 强大的crm系统支持，高效跟进任务与服务客户

　　为了更好的服务高净值客户，金斧子依托自己强大的技术实力，搭建了客户服务系统——云平台。通过一体化规范流程，打通客户-平台-基金公司一体化销售、服务链条，真正实现金融科技云服务生态闭环。

　　金斧子云平台承载7子系统，3大核心业务系统：产品中心、财富中心、客服中心。

　　产品中心作为金斧子业务核心系统之一，涵盖阳光私募、私募股权、信托、资管、定增等多品类理财产品。产品中心为金斧子财富管理提供基础数据支持，在产品中心你既可以查看产品的基本资料，同时还能随时查看产品的生命周期及发展过程，实时了解产品信息更新、净值更新、运作报告更新等。

　　客服人员在客服中心可以率先为金斧子客户进行服务，体现金斧子品牌及服务质量，高效、及时的回访是必不可少的。同时，每一次沟通帮助理财师建立对客户初步认识，为理财师服务客户奠定基础。

　　财富中心不仅限于CRM系统，同时与其他两大核心系统完成零距离数据交互，使得财富中心系统更强大，更完善。从客户预约到成交，此间每个环节都实现流程及存储管理，保存每一次的跟进信息，了解客户的投资方向，不断完善客户画像，最终依据这些信息为客户推荐最适合的财富管理方案，搭建并巩固客户与理财师之间沟通信任的桥梁。

　　产品中心、客服中心、财富中心三者构建信息闭环，真正打通交易、持仓、投后管理的每个细节及流程，利用数据实现客户的全方位服务和管理，助力理财师为客户提供更优质、更及时、更精准的服务。

　　10. 深度走访报告，项目视频解说，专业营销支撑

　　金斧子成立了券商级投研风控中心，研究团队均来自国内知名券商或专业评级机构。投研风控中心按季度发布对上游的走访尽调报告、每月发布行业研究报告、按需提供资产配置建议等，无论是机会点、还是风险点，通过定期、统一输出独立、客观、深度的观点，为理财师专业服务提供了坚强的后盾，为已成交客户的投后决策提供了系统、科学的参考依据。

　　在线上，金斧子还提供投资大佬路演直播、项目视频讲解、公私募论坛。在路演直播的帮助下，客户得以如临现场般地与投资大佬面对面沟通，无论在家、在办公室、在路上还是在度假，不错过任何投资机会。通过项目视频讲解，视听结合，大大提升以往单纯文字资料的可读性和传播效果;且，统一、标准化、专业的讲解，缩短产品信息的传递路径、降低产品信息传播的有效性损耗，给一千个客户一致的解读，而不是一千个读者一千个哈姆雷特。公私募讲坛频道汇集了国内外基金经理名将的经典观点，有效地帮助客户树立科学的投资意识，进而提升投资能力;帮忙客户成长、提高客户财商，是金斧子理财师当仁不让的职责与骄傲。

　　11. 体验卓越的app与微信号服务客户，售后无忧，口碑甚好

　　金斧子不仅拥有证监会核准的基金销售及私募管理人资格、不仅在产品布局上覆盖固定收益类、浮动收益类、固定浮动结合收益类、一级市场、一级半市场、二级市场等维度，在互联网服务创新上也做了很多突破。

　　2012年，金斧子只是一个内容丰富的金斧子PC网站。

　　2015年，金斧子顺应社交平台潮流，推出金斧子财斧邦微信号;金斧子财斧邦即开即用的特性极大地方便了用户了解最新资本资讯、权威分析报告，在无法触及PC、无需下载APP的情况下也能随时随地享受资产管理服务，基于微信交互习惯设计的智能净值查询功能给用户提供极致便利，私藏好货支持一键分享给好友。

　　2016年，为给忠诚客户打造极致客户体验，金斧子总结过去的成功经验、展望财富管理未来，推出智能化财富管理平台——金斧子财富APP。金斧子财富APP提供产品、内容、工具三大服务，渗透高净值投资者投资生活的工作、业余、社交、碎片化时间等多种应用场景。金斧子只展示最优秀的产品及最新、最全、最精准的产品数据，满足投资者最基本的资产配置需要;同时，通过建设多维度与产品相关的深度内容、挖掘多种实用产品挑选工具，如查净值、产品日历、财富账本等，降低客户决策成本、帮助客户挑到适合自己的产品、提高资产配置效率。

　　满足行业需求是金斧子的立业之本、引领行业创新是金斧子的成长之翼。金斧子正在研发智能资产管理工具，将智能化与现有的顾问化相结合，引导客户科学管理资产、与客户共同成长。

　　数据是开启未来的钥匙，在浮躁的互联网时代，金斧子沉下心打造数据的完整性、准确性、及时性。目前，金斧子数据库有4万多款产品、8千多家投顾机构，覆盖市场上99%的产品数据。通过走访、签约、系统逻辑优化与性能提升，金斧子在数据准确性和及时性上也有了质的飞跃。在强大的数据支持下，售前更高效、售中更精准、售后更省心。

　　财富管理行业是朝阳行业，蕴藏了巨大的发展空间，个人理财规划师是阳光职业，有很强的成长性和清晰的发展路径。而选择一个好的平台，更能够给理财师的个人成长装上翅膀、如虎添翼，作为一个已经获得基金销售牌照的稀缺互联网财富管理企业、一个具有强大股东背景和成熟互联网获客体系的财富管理平台、一个自建全套技术系统追求互联网极致体验的互联网公司、一个拥有成熟企业文化和员工培训成长体系的创业企业，金斧子一直把理财师的专业成长和客户的服务体验放在首位，期望给互联网财富管理行业作出应有的贡献。