一天，上海南京西路一家五星级酒店的包间内，一名中年男子正急切地向一位资深国际金融理财师寻求帮助。他专程温州赶来，希望从这位专业人士身上寻求家族财富与企业传承的办法。
这位温州富豪年过半百，资产颇为雄厚，旗下产业涉及煤矿、房地产等领域，他掌舵下的公司也将于明年上市。然而，面对子女留学英国，不愿回国接手家业的现状，他不得不做好把家族企业交给职业经理人管理的准备。另一方面，他又想为子女制定一个财富传承的方案，比如选择家族信托业务，以保障他们在未来的日子里衣食无忧。为他服务的那位资深国际金融理财师来自国内著名私行服务机构铂季私行。
事实上，这只是近年来国内高净值人群财富传承需求猛增的一个缩影。从2012年下半年开始，国内不少高净值人士纷纷开始与私人银行或信托机构接触，咨询家族信托业务，希望通过家族信托实现财富的传承和保障。而家族信托话题持续升温的背后，折射出的，是高净值人群对于私人财富如何进行保障与传承的焦虑。
据《2013胡润财富报告》的调查显示，中国千万富豪人数达到105万人，平均年龄为38岁;亿万富豪人数达6.45万人，平均年龄为40岁，年龄在45岁以上的约占一半。这标志着，在未来5到10年内，国内将有大量的企业家和成功人士面临财富和企业的传承问题。
而在国内，如刘畅从刘永好手中接过新希望的指挥权、宗庆后之女宗馥莉接管娃哈哈的部分产业、梁稳根之子梁治中进入三一重工等二代顺利接班的事例，毕竟还只是少数。
近年来，平安信托、招商银行、铂季私行等机构陆续启动了家族信托管理业务。国际家族基金协会(IFOA)在考察了中国家族基金市场仅半年之后，就正式在北京设立了中国地区办公室。
尽管家族信托在中国才刚刚起步，但在海外却有着悠久的发展历史。如人们耳熟能详的洛克菲勒家族、杜邦家族、沃尔玛·沃顿家族等名门望族，即便是在数百年动荡中，也依然能实现家族财富的传承，并日益富足，这无不得益于家族信托的保障与支撑。
家族信托的美妙之处还不仅于此，除了能够进行家族财富与企业的传承外，它的财产安全隔离功能，也为众多家族企业竖起了一道防火墙。如香港上市公司龙湖地产主席吴亚军，正是通过一个详细而周密的家族信托计划，将自己和前夫蔡奎的股权巧妙分开，使两人的个人财富得以隔离，即便在夫妻婚姻变化后，依然未对公司运营产生影响。
尽管中国家族信托领域的建设还不够完善，但家族信托本土之路的开启，还是让国内高净值人群的境内资产有了传承与保障的更多选择。
“大家都很关注家族信托领域的发展，但这需要企业家、高净值人群和金融机构一起探索与合作。”铂季金融学院家族企业课程主任李先生表示。
“家族信托要么不出问题，一出问题就是大问题。而家族信托在创始人在世的时候往往不会出问题，出问题则往往是在创始人去世之后。”李主任表示，假如当时的设计错了，再进行调整的成本就会很高。所以，在做家族信托时，一定要有一个全面的计划。
对于中国家族信托未来的发展，铂季私行营销中心一位高管给出了自己的建议，“首先要借鉴海外的家族信托，学习别人是怎样设计的，因为家族信托毕竟是舶来品。然后再结合中国的实际情况，进行本土化的改造。这也是铂季私行一直在走的家族财富管理路径。”
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